American Express Gold Kreditkarte – Ratgeber und Vergleich

Bei Geld und Finanzen setzt ein Großteil der Bevölkerung auf Beständigkeit. Das bereits vor über 150 Jahren in New York gegründete Unternehmen American Amex gehört zu den traditionsreichsten Finanzinstituten, die noch heute eine große Rolle auf dem Finanzmarkt spielen. Mit der American Express Gold kannst du eine der beliebten Amex Kreditkarten nutzen, die dir im Kreditkarten Vergleich zahlreiche Vorteile bietet. Dabei ist eine Amex Gold für viele Menschen viel mehr als eine Kreditkarte und zugleich ein Statussymbol.

Das Wichtigste in Kürze:

  • Eine Amex Express Gold Kreditkarte bietet unterschiedliche Bonusprogramme und eine attraktive Vergütung in Bonusmeilen.
  • Der Antrag der Amex Express Gold Kreditkarte erfolgt online. Ebenso ist ein Online-Ident-Verfahren möglich.
  • Der Kundenservice der American Express Gold Kreditkarte ist kompetent und hilft Nutzern in unterschiedlichen Bereichen.
  • Bei der American Express Gold Kreditkarte sind zahlreiche Versicherungsleistungen inklusive.

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Der Funktionsumfang der American Express Gold

Der Funktionsumfang der American Express Gold Kreditkarte ist vielfältig. Neben Abhebung von Geld sowie Bezahlungen offline und online, gibt es zusätzliche Angebote der Bank. Diese beziehen sich insbesondere auf den Bereich der Versicherungen. Aber auch kontaktlose Zahlungen ohne PIN und Unterschrift sind möglich.

Abhebung und Bezahlung

Die Zahlung mit einer Amex Kreditkarte funktioniert einwandfrei. Schließlich verfügt das namhafte Unternehmen aus den USA über eine Vielzahl von Partnern, die die Zahlung via Amex Karte akzeptieren. Mit der American Express Gold Kreditkarte kannst du fortan an jedem Terminal und Geldautomaten Geld abheben und nahezu überall bezahlen. Einschränkungen gibt es kaum. Die American Express gehört zu den beliebtesten und vielseitigsten Kreditkarten

Kontaktloses Zahlen

Mittlerweile bietet American Express selbst die Möglichkeit eines kontaktlosen Zahlen an. Via NFC-Technologie kannst du Zahlungen per Funk tätigen. Die Eingabe einer Unterschrift oder eines Pins ist bei kleinen Beträgen fortan nicht mehr notwendig.

Versicherungen

Besondere Angebote der Amex Gold Card beziehen sich auf den Bereich der Versicherungen. Du kannst die folgenden Angebote bei der Nutzung der Amex American Express wahrnehmen:

  • Auslandskrankenversicherung
  • Reiserücktritts- und Reisekomfortversicherung
  • Verkehrsmittel-Unfallversicherung
  • KFZ Versicherung

Die Auslandsreisekrankenversicherung schützt dich auf Reisen bei Krankheit. Abhängig vom Karteneinsatz besteht eine Gültigkeit für den Inhaber der Karte und seine Familie.

Die Reiserücktrittsversicherung schützt bei unterschiedlichen Gründen, aus denen du eine Reise nicht antreten können.

Demgegenüber bietet dir die Reisekomfortversicherung unterschiedliche Leistungen bei einem verspäteten Flug oder einer Annullierung.

Die Verkehrsmittel-Unfallversicherung betrifft Situationen, in denen du einen Unfall mit öffentlichen Verkehrsmitteln hast.

Zudem ist auch eine KFZ-Versicherung enthalten, die für alle europaweiten Strecken gilt, die sich nicht innerhalb des Radius von 50 Kilometern von deinem Wohnort befinden. Auch für einen etwaigen Mietwagen erhöht sich der Versicherungsschutz durch Ihre American Express Gold Kreditkarte.

Zweit- und Zusatzkarte

Bei der Amex Gold Karte gibt es eine Zusatzkarte kostenlos. Darüber hinaus hast du die Möglichkeit, weitere Zusatzkarten zu nutzen. Diese sind dann jedoch gebührenpflichtig.

Wie funktioniert die Karte?

Darüber hinaus ist die Funktionsweise bei einem Vergleich unterschiedlicher Karten bedeutsam. Die Amex Kreditkarte funktioniert meist einwandfrei und besticht zudem mit einer einfachen Handhabung.

American Express Gold beantragen

Dies beginnt bereits bei der Beantragung der Amex Gold Kreditkarte. Diese erfolgt einfach und schnell. Du kannst den Kreditkartenantrag online einreichen. Anschließend entscheidet Amex, ob du eine Kreditkarte bekommst oder nicht.

Dabei variieren die Voraussetzungen. Grundsätzlich richtet sich die Amex Gold an Personen mit einem gewissen Mindesteinkommen. Dies zeigt sich bereits bei der vergleichsweise hohen Jahresgebühr und den regelmäßigen Kosten für Abhebung.

Zudem musst du einen Wohnsitz in Deutschland haben und mindestens 18 Jahre alt sein. Dann kannst du einen Antrag auf die Amex Gold stellen. Nach dem Antrag ist eine Identifizierung notwendig. Diese kannst du per Post-Ident oder bequem per Video-Ident vornehmen.

Amex Gold Kreditkarte und SCHUFA

Auch die Amex Express Gold Kreditkarte macht nach der Beantragung einen SCHUFA Antrag. Zudem gibt es bei negativem Verhalten und wiederholter Missachtung der Zahlungsziele einen Eintrag in die SCHUFA, der Ihre Bonität fortan beeinträchtigt.

Zahlungsziel und Ratenzahlung bei der Amex Express Gold

Das Zahlungsziel der goldenen American Express Karte beträgt 30 Tage. Jeden Monat werden deine Umsätze zusammengerechnet und dir mit der Kreditkartenübersicht zur Verfügung gestellt. Da du im Voraus eine Lastschriftvereinbarung unterzeichnen, findet die automatische Abbuchung per Lastschrift monatlich statt.

Eine Ratenzahlung gibt es bei der American Express Gold nicht. Die Umsätze werden monatlich fällig. Somit fallen auch keine Sollzinsen bei der Rückzahlung der Umsätze an.

Abbuchung vom Konto und Geld auf die Karte überweisen

Mit dem Antrag der Karte stimmst du einer Lastschriftvereinbarung zu, die American Express dazu bemächtigt, die getätigten Umsätze am Ende eines Monats automatisch auszugleichen. Dann findet eine Abbuchung von deinem Konto statt.

Zudem kannst du deine Rechnung aber auch per Überweisung begleichen. Amex stellt Ihnen monatlich eine Kreditkartenabrechnung zu, sodass du den offenen Betrag begleichen kannst.

Zahlungsübersicht bei Amex Gold

Die Verwaltung der Amex Gold Kreditkarte erfolgt online. Ebenso können Sie jederzeit online Einblick in die Zahlungsübersicht nehmen, um Umsätze zu kontrollieren und den Betrag ggf. auszugleichen.

Kosten der Amex Gold

Bei der Kreditkarte sind die Kosten für potenzielle Nutzer relativ wichtig. Diese setzen sich aus der Jahresgebühr und den Kosten bei Bezahlung und Abhebung zusammen.

Jahresgebühr der Amex Gold

Die Jahresgebühr der American Express Gold beträgt 140 Euro. Im Vergleich zu anderen Kreditkarten handelt es sich um eine relativ teure Kreditkartengebühr. Wer einen Jahresumsatz von 10.000 Euro überschreitet, bekommt die Amex Gold erfahrungsgemäß kostenlos, auch wenn dies American Express nicht öffentlich bestätigt.

Die Kosten bei Bezahlung und Abhebung

Die Gebühren der Amex Gold sind relativ hoch. Bei der Zahlung in Fremdwährungen fallen immer 2% des Umsatzes an. Dies gilt auch für eine Abhebung am Geldautomaten. Dabei spielt es keine Rolle, an welchem Geldautomaten du das Geld abhebst. Die Gebühr beträgt immer 4% und mindestens 5,95 Euro.

Rabatte bei der American Express Gold Kreditkarte

Die American Express Gold Kreditkarte bietet seinen Nutzern zahlreiche Vorteile. Du profitierst durch das Einräumen verschiedener Rabatte.

Auf Reisen kannst du von unterschiedlichen Partnern von Amex Dienstleistungen kostenlos oder vergünstigt in Anspruch nehmen. Das Gleiche gilt für Partner im Hotelwesen. Dort sind günstigere Buchungen bei einigen Hotelketten möglich. Rabatte bei Mietwagen runden das attraktive Programm der American Express Gold Kreditkarte ab.

Bonusprogramm von Amex

Zudem profitierst du bei der Nutzung der Amex Gold Kreditkarte von dem Membership Rewards Bonusprogramm von American Express. Fortan kannst du als Inhaber der Kreditkarte bei jedem Umsatz auf der Karte einen Bonuspunkt sammeln. Für jeden Euro gibt es einen Bonuspunkt. Bei dem Sammeln einer ausreichenden Punktzahl kannst du dir attraktive Angebote und Prämien sichern.

Besonders attraktiv ist das Sammeln von Bonusmeilen. Für jeden Euro Umsatz gibt es dort 1,5 Punkte. Somit ist es möglich bei ausreichend Punkten, Prämien zu bekommen oder sogar einen Freiflug zu ergattern.

Unterstützung Apple Pay und Google Pay

Als renommiertes Unternehmen der Finanzbranche arbeitet Amex sowohl mit Apple als auch Google zusammen. Apple und Google Pay werden beide unterstützt, sodass du auch via dieser Dienste eine Zahlung tätigen können. Insbesondere die Zusammenarbeit mit Apple besteht von Beginn an, sodass beide Dienstleister einwandfrei miteinander funktionieren und interagieren.

Vor- und Nachteile der American Express Gold

Wie jede Kreditkarte kann auch die American Express Gold auf der einen Seite mit Stärken überzeugen und weist zudem einige Schwächen auf. Im Folgenden gibt es eine Gegenüberstellung von Vor- und Nachteilen der Amex Gold.

Vorteile der Amex Gold

  • umfangreiches Versicherungspaket mit zahlreichen Versicherungen
  • attraktive Bonusprogramme
  • hohe Sicherheit und renommierter Anbieter
  • zahlreiche Partner mit Bonusangeboten
  • einfacher Antrag
  • Kombination mit Apple Pay von Beginn an

Nachteile der Amex Gold

  • wenig Transparenz bei Kriterien für Kreditkarte
  • hohe Jahresgebühren
  • hohe Gebühren bei Abhebung vom Geldautomaten

Für wen lohnt sich die Karte?

Die American Express Gold Kreditkarte lohnt sich insbesondere für diejenigen Personen, die Bonusprogramme nutzen. Durch eine Vielzahl an unterschiedlichen Partnern kannst du attraktive Angebote nutzen.

Zudem besteht die Möglichkeit, dass Sie Meilen zu sammeln. Die Umrechnung ist relativ gut – bei vergleichbaren Kreditkarten bekommen Sie deutlich weniger Meilen und Bonuspunkte für jeden Euro Umsatz.

Darüber hinaus eignet sich die Amex Gold insbesondere für Personen, die die Kreditkarte in Europa zur Zahlung einsetzen wollen. Für häufige Geldabhebungen oder die Nutzung außerhalb der EU ist die Amex Gold die falsche Kreditkarte.

Erfahrungen mit der Amex Gold Kreditkarte

Die Erfahrungen mit der Amex Gold Kreditkarte sind vielseitig. Sowohl die Erfahrungsberichte über die Bank als auch die Kreditkarte sind fast ausschließlich positiv.

Erfahrungen mit der Bank

Die Erfahrungen mit der Bank American Express sind gut. Als renommiertes Finanzinstitut seit mehr als 150 Jahren sprechen Erfahrung und Qualität für eine Kreditkarte dieser Bank. Der Kundenservice und der einfache Antrag finden Anklang bei den meisten Nutzern. Einzig und allein die intransparente Vergabe der Amex Gold wird von einigen Personen kritisiert.

Erfahrungen mit der Karte

Erfahrungsberichte mit der Amex Gold Kreditkarte sind sehr positiv. Die Amex Express Gold Kreditkarte überzeugt in sämtlichen Belangen. Die einfache Handhabung und der praktische Online-Bereich sorgen für Begeisterung.

Dazu loben die Kunden, dass die Bonusprogramme umfangreich sind. Zudem können diese die Amex Gold Kreditkarte fast überall einsetzen, da die meisten Unternehmen Amex Kreditkarten aktzeptieren und schätzen.

Kundenservice bei der American Express Gold Kreditkarte

Der Kundenservice erfolgt bei der Amex Gold Karte direkt über die American Express Bank. Dank langjähriger Erfahrung stellt die Bank einen kompetenten Kundenservice zur Verfügung, der Ihnen bei Problemen hilft. Sowohl die Sperrung der Karte, die Aktivierung und sonstige Anliegen erfolgen über den Amex Kundenservice.

Freischaltung der American Express Gold Kreditkarte

Eine Aktivierung der American Express Gold Kreditkarte ist schnell möglich. Sobald du die Amex Gold zugeschickt bekommen, kannst du diese mit einem Anruf aktivieren. Die Telefonnummer liegt Ihrer neuen Amex Gold bei.

Karte sperren lassen

Die Sperrung der American Express Gold ist einfach und schnell möglich. Bei Verdacht auf Missbrauch oder einem Kartenverlust kannst du die Kreditkarte sowohl über Amex als auch über die generelle Kartenhotline sperren lassen.

Kündigung der American Express Gold Kreditkarte

Die Kündigungsfrist der Amex Gold Kreditkarte beträgt einen Monat. Eine Kündigung ist schriftlich als auch telefonisch möglich. Der Kundenservice bietet beide Möglichkeiten an.

Sicherheit der Amex Gold Kreditkarte

Die Sicherheit ist für die meisten Nutzer ein wichtiges Thema. Schließlich offenbarst du bei der Nutzung einer Kreditkarte sensible Daten. Das Risiko eines Missbrauchs ist hoch, Kreditkartenbetrug ein weit verbreitetes Thema. American Express bietet unterschiedliche Sicherheitsmechanismen, die dem Missbrauch der Daten vorbeugen sollen.

Zum einen gewährleistet der American Express Safe Key eine hohe Sicherheit beim Login bzw. der Zahlung. Zugleich kannst du sämtliche Bewegungen auf dem Konto in Echtzeit verfolgen.

Die Einstellung von Push-Benachrichtigungen sorgt dafür, dass du bei Zahlungsbewegungen ggf. umgehend die Karte sperren können. Zudem werden Sie bei verdächtigen Kontobewegungen der Amex Express Gold umgehend informiert. Eine Sperrung der Karte ist über die zentrale Hotline möglich.

Alternativen zur American Express Gold Kreditkarte

Alternativen zur American Express Gold Kreditkarte gibt es einige. Schließlich ist das Angebot an Kreditkarten in verschiedenen Klassen äußerst vielfältig. Da du bei der Nutzung der Amex Gold am Bankautomat hohe Gebühren zahlen musst, solltest du zusätzlich zur Kreditkarte kostenlose Kartenmodelle nutzen. Insbesondere die folgenden Alternativen haben sich bewährt und bieten eine kostenlose Möglichkeit beim Abholen von Bargeld an:

Wer lieber eine Karte im Premiumsektor wünscht, kann auch auf hochpreisige Varianten Wert legen. Dies sind beispielsweise Kreditkarten von Barclaycard.

Fazit

Der Vergleich der American Express Gold Kreditkarte zeigt, dass es sich dabei um eine äußerst hochwertige Kreditkarte handelt. Kein Wunder, dass viele Menschen eine Amex Gold als Statussymbol empfinden. Darüber hinaus kommen insbesondere all diejenigen auf ihre Kosten, die Meilen sammeln und Bonusprogramme nutzen.

Wer eine Kreditkarte im hochpreisigen Segment wünscht, ist mit der Kreditkarte Amex Gold gut bedient – sofern er nicht Bargeldabhebungen und Zahlungen im Ausland benötigt. Denn dann werden die Kreditkartengebühren teuer.

Häufig gestellte Fragen zur American Express Gold Kreditkarte

✅ Wieviel kostet die Amex Gold jährlich?

Die Jahresgebühr beträgt 140 Euro. Die Summe wird bereits im ersten Jahr fällig. Die weiteren Gebühren hängen von dem Verhalten des Kreditkarteninhabers ab.

✅ Kann ich die Rückzahlung auch in Raten vornehmen?

Die Rückzahlung erfolgt vollständig in 30 Tagen. Eine Abweichung ist nicht möglich. Vielmehr beträgt das Zahlungsziel bei Amex immer 30 Tage ohne die Möglichkeit einer Ratenzahlung.

✅ Gibt es Bonusprogramme von Amex?

Bonusprogramme umfassen Meilensammeln, Hotelangebote oder Schnäppchen beim Mietwagen. Dank der langen Historie hat Amex zahlreiche Partner, bei denen du lukrative Prämien sammeln kannst.

✅ Lohnt sich die Amex Gold für mich?

Die Amex Gold lohnt sich dank attraktiver Umrechnung insbesondere für Meilensammler. Wer Bonusprogramme nutzt und selten Bargeld im Ausland benötigt, kommt auf seine Kosten.

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