Kryptowährungen stellen als Beimischung zum Portfolio für immer mehr Privatanleger und institutionelle Investoren eine echt Option dar. Viele kaufen dabei ganz klassisch ihre Kryptowährungen an Exchanges und kennen die Möglichkeit eines Bitcoin ETN noch gar nicht. Vor allem viele Aktien-u. ETF Investoren sind aber auf der Suche nach einer einfachen und bekannten Möglichkeit in Krypto zu investieren.
Gibt es vielleicht nicht einen Bitcoin-ETF? Das was einem Bitcoin-ETF am nächsten kommt ist ein sogenannter Bitcoin-ETN. Was das ist, welche Vor-und Nachteile dieser hat schauen wir uns näher an.
Direkter Kauf (klassischer Weg)
Der klassische Weg Krypto zu kaufen führt über eine Krypto-Exchange (Krypto-Börse). Dafür müsst ihr erstmal für euch die passende Börse finden. Viele möchten vielleicht keine die in den Cayman Islands registriert ist. Ihr steht hier erstmal vor der Qual der Wahl.
Was ist die passende Krypto-Börse für euch? Als Hilfestellung haben wir hier einen umfangreichen Vergleich erstellt, der euch bei der Entscheidung vielleicht hilft.
Hier findest du unsere übersichtliche Tabelle zum Download.
Nachdem ihr eine Börse ausgewählt habt, könnt ihr jetzt Bitcoin kaufen. Wenn ihr auf Sicherheit wert legt, solltet ihr die Bitcoin nicht auf der Börse lassen, sondern bei euch privat aufbewahren. Weil ihr wisst “not your keys, not your coins”.
Nur wenn ihr wirklich den Private Key für eure Bitcoin besitzt, gehören sie auch wirklich euch. Dazu braucht ihr ein Offline-Wallet in das ihr eure Bitcoins und Co transferiert.
Fazit: Bitcoin kaufen über eine Krypto-Exchange
Kurz und knapp die Zusammenfassung über die Vor- und Nachteile des klassischen Kryptokaufs über eine Exchange.
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Alternative Wege um Krypto zu kaufen: ETN
Eine Möglichkeit ist der sogenannte ETN. Das steht für Exchange Traded Note und gehört in das Universum der Exchange Traded Products (ETP).
Die Gemeinsamkeiten von all diesen Exchange Traded Products ist, dass sie gewisse Mindeststandards erfüllen müssen und an einer regulierten Börse zugelassen sind.
Unterschiede zwischen den ETPs
Rechtlich gesehen kauft ihr bei einem ETN und einem ETC Schuldverschreibungen an einer Zweckgesellschaft, die je nach Aufbau ein mehr oder weniger starkes Emittentenrisiko aufweist. Dazu ist vor allem die Frage wichtig ob und wie die Forderungen der Investoren besichert sind.
ETN: Auswahlkriterien
- Physisch vollständig hinterlegt: bietet die höchste Sicherheit für Anleger
- Kosten (TER): zwischen 1-2% p.a.
- Größe: ab ca 100 Mio.€ AuM kann ein ETN profitabel arbeiten und die Gefahr geschlossen zu werden ist geringer
- Basiswährung: in Euro besteht kein zusätzliches Währungsrisiko
- Auslieferung: eine Auslieferung der Kryptos wäre wünschenswert
Wie kaufe ich einen ETN
Als Beispiel mein Depot bei der Onvista Bank. Hier würde ich jetzt einfach den ETN meiner Wahl suchen, die ISIN eingeben und diesen dann ganz normal an einer Börse wie der XETRA erwerben, wie ich es von ETFs und Aktien kennen.
Fazit: Bitcoin kaufen mit einem ETN
Krypto über einen ETN zu kaufen ist sehr einfach und entspricht unserem gewohnten Vorgehen, das wir vom Kauf von Aktien und ETFs her kennen.
Steuern bei Krypto ETNs
So viel sei schonmal gesagt, wir sind auch keine Steuerberater. Wir dürfen keine Steuerberatung machen. Hier nur der aktuelle Recherchestand.
Man könnte ja annehmen, dass ein ETN steuerlich erstmal so behandelt wird wie ein ETF. Das heißt, er fällt unter die Abgeltungssteuer, die der Broker automatisch für euch einbehält und abführt. Ihr müsstet euch um nichts kümmern.
Die aktuelle Empfehlung des Finanzministeriums sieht aber eine Gleichbehandlung mit physisch hinterlegten Gold-ETCs vor (BMF 06/21):
Bitcoin ETN: Was für wen?
Der klassische Weg über den direkten Kauf eignet sich vor allem für Krypto-Fans, die auch Altcoins investieren möchten oder passives Einkommen aus ihren Kryptos zusätzlich generieren wollen. ETNs können eine Depot-Ergänzung für Aktien- und ETF-Investoren sein, die den geringsten Aufwand möchten und über bekannte Strukturen und Abläufe handeln möchten.
Wie ist deine Meinung zu ETNs? Wir freuen uns auf deinen Kommentar!
Dr. Alexander Merz ist Zahnarzt, Privatanleger und Zahlenliebhaber. Seine Interessenschwerpunkte sind Aktienanlagen (6-Stelliges Depot) und Optionshandel (5-Stelliges Depot). Als Optimierungsenthusiast testet Alex neue Investments, Finanzplattformen und baut Online-Projekte auf.