Optionen Rendite: aktueller Blick ins Depot

Heute ein Update vom Optionsexperiment von Alexander, der seit letztem Jahr über sein Experiment mit dem Optionshandel in der Artikelserie Optionen berichtet: Viel Spaß!

Meine Rendite mit Optionen dokumentiere ich regelmäßig in diesem Beitrag. Ich fasse kurz zusammen, was passiert ist und was ich neu ausprobiere oder plane. Meine Sichtweise und Vorgehen in Bezug auf Optionen habe ich im Ratgeber „Optionshandel lernen“ mit euch geteilt.

Disclaimer Anlageberatung

Depot aktuell:

Im Folgenden könnte ihr den aktuellen Stand meines Optionsdepots einsehen.

Startwert 2023: $35.000

Eingenommene Prämien 2023: $4.500

1. Jahr (2019): 28,5% Rendite – toller Start in die Welt der Optionen

Im Durchschnitt hatte ich im ersten Jahr 10.000 US-Dollar zur Verfügung in meinem Optionsdepot. Hierfür habe ich im ersten Jahr 2.140 US-Dollar an Gewinnen durch meine Optionsstrategie erhalten. Das entspricht einer Rendite von 21,4% vor Steuern. Auf das gesamte Jahr hochgerechnet wären das sogar über 28,5% p.a. Rendite mit Optionen.

Notwendig war, dass ich im Schnitt pro Woche 1-2 Stunde aufgewendete, um:

• meine Watchlist auszubauen
• am Regelwerk zu feilen
• neue Optionstrades zu öffnen und zu schließen.

Das Foto zeigt meine zusätzliche und vielleicht unnötige handgeschriebene Liste. So behalte ich zusätzlich zur Handelsplattform den Überblick, für welchen Optionsverkauf wie viel Geld reserviert werden muss. Zusätzlich kann ich so meine angestrebte Monatsrendite im Blick behalten.

2. Jahr (2020): 19,1% Rendite trotz Corona und vermeidbarer Fehler

Begonnen habe ich das zweite Jahr Optionshandel mit einem Depot, dass 15.600 USD in Cash und je 100 Aktien von ESTC und ANGI beinhaltet hat. Zur Berechnung der Jahresperformance habe ich den Einbuchungskurs der Aktien genommen und dem Cash bestand hinzuaddiert. Dementsprechend hatte mein Option-Depot bei CAPTRADER* einen Wert von 24.374 USD.

Corona-Korrektur

Januar und Februar liefen wie geschmiert und ich konnte satte Prämien einfahren. Dann kam die Corona-Korrektur im März und die meisten meiner offensiv gewählten Strikes (Delta ~ 0,2) wurden gerissen.

Kalte Füße habe ich erstmal nicht bekommen, da meine Vorgehensweise, nur Cash-secured Puts zu handeln, mich vor einem Margin-Call bewahrte. Man konnte allerdings lesen, dass andere hobbymäßige Optionshändler der Finanzbloggerszene teilweise 50.000 EUR verloren haben.

Da war ich froh, dass ich mit dieser doch recht primitiven Strategie immer weiß, was mein maximales Verlustrisiko ist und ich dadurch keine bösen Überraschungen erleben werde. So war es schön zu sehen, dass das Regelwerk (Optionsstrategien) funktioniert.

Bis dato hatte ich erstmal nur Buchverluste durch die eingebuchten Aktien und ich hatte die Möglichkeit diese zu kompensieren oder deutlich abzubauen.

Mein weiterer Plan war es jetzt entsprechend Covered Calls auf meine eingebuchten Aktien zu verkaufen und bei steigenden Kursen diese wieder weg- und hochzurollen (Optionen rollen) um wieder auf den Einstandskurs zu kommen.

So konnte die fast alle meine Buchverluste komplett ausgleichen.

Ein Flüchtigkeitsfehler kostete mich 2.000 USD

Das klappte auch soweit zufriedenstellend bis auf meine 100 ESTC Aktien, bei denen ich auf Grund eigener Versäumnisse das Ablaufdatum der Option eine Woche später im Kopf hatte. Da ich nicht mehr jeden Tag ins Depot schaue, ist mir das entgangen und mir wurden die 100 ESTC Aktien mit einem realisierten Verlust von 2.000 USD ausgebucht.

Wieder was gelernt: schau mindestens einmal pro Woche ins Depot, Idiot!

Neue Experimente: LEAPS

Nach der Lektüre eines interessanten Buchs wollte ich ein neues Vorgehen testen. Langlaufende Optionen (LEAPS) ergeben einige nette Möglichkeiten, insbesondere in kleinen Depots. Mein erster Versuch, den ich 2020 zum Abschluss bringen konnte, war nicht erfolgreich.

Aber ich experimentiere weiter und sollte dieses Jahr mehr Trades schließen, um eine Aussage darüber treffen zu können. Ich berichte im nächsten Update dazu dann mehr.

Ergebnis 2020

Am Ende des Jahres konnte ich einen Ertrag von 4.673 USD erwirtschaften. Das entspricht einer Rendite von 19,17% p.a.

Der MSCI World machte in der gleichen Zeit eine Redite von 17,6%, der NASDAQ 100 mit einer Rendite von 53,3%! wäre jedoch die bessere Benchmark, da ich überwiegend Tech-Aktien veroptioniere.

Was mir dennoch am Optionshandel gefällt, ist der regelmäßige Cashflow. Gerade für einkommensorientierte Anleger ist das eine feine Sache, denn wer in einen ETF investiert ist, muss immer entscheiden, wann er Teilverkäufe machen sollte, um die gleiche Ausschüttung zu erhalten.

3. Jahr (2021): 8,18 % Rendite und Rückschläge

2021 habe ich mir eine blutige Nase geholt. Ich setzte bei meinen Optionen auf sehr ertragreiche, weil volatile Techwerte. Diese gehen aber auch mit einem großen Risiko einher. Was mir traumhafte Renditen in den Jahren zuvor beschert hat, zeigt sich nun von einer anderen Seite.

Tech-Crash Mitte 2021

Viele meiner CSP wurden eingelöst. Damit hatte ich gerechnet. Jetzt war es der Plan, sich langsam wieder auf den Einstandskurs zu rollen. Das hat auch bei einigen Werten geklappt. Bei andern wie zum Beispiel Fastly bin ich immer noch dabei und glaube ich das, dass in nächste Zukunft gelingen wird. Vermutlich werde ich dort einen Verlust in Höhe von 6.000 USD realisieren.

China

Ähnlich ging es meinen CSP auf GOTU. Nur dass ich in diesem Fall die Notbremse gezogen habe und meinen Verlust von -3.641 USD realisiert habe, weil ich beschlossen haben, China zu meiden. Davor warnt man ja schon länger, aber natürlich musste ich das auf die harte Tour lernen.

Ergebnis

G&V Aktien durch Optionen: -3.641 USD
G&V Optionen: +5.552 USD

4. Jahr (2022): 250€ monatlicher Cashflow

2022 lief so weit alles eigentlich gut, für die Turbulenzen, die wir auf dem Parkett erleben durften. Die Strategie hat sich gefestigt, das Regelwerk ist etabliert und ich bin soweit zufrieden. Ich vermeide jetzt konsequent Einbuchungen und suche gezielt nach High-Vola-Trades bei denen ich von einem Rückgang der Volatilität profitieren kann.

Ergebnis

G&V Aktien durch Optionen: +3.000 USD
G&V Optionen: +3.400 USD

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