Freedom24 Erfahrungen: Aufbau Dividendendepot

Letzte Aktualisierung: 07.02.2024

Hier findest du meine bisherigen Freedom24 Erfahrungen, da ich bei diesem Broker mein Dividendendepot aufbaue (Hier findest du die monatlichen Käufe der Dividenden-Aktien).

Neben meinem ETF-Depot und dem Growth-Depot baue ich nun mein Dividendendepot bei diesem Broker auf und bin bisher sehr zufrieden (Hohe Zinsen auf das Cash, das „herumliegt“ und darauf wartet, investiert zu werden).

Wie alle Artikel auf dieser Seite: KEINE ANLAGEBERATUNG (siehe Disclaimer)

Wer ist Freedom24?

Freedom24 ist die Handelsplattform der Freedom Finance Europe Ltd., die EU-Tochter der NASDAQ-notierten und SEC-lizensierten Freedom Holding Corp. (ISIN: US3563901046). Die EU-Tochter ist CySEC-lizenziert und bei der BaFin registriert. Freedom24 ermöglicht den Handel mit über 40.000 Aktien und 1.500 ETFs von Börsen in Europa, USA und Asien.

Eine Besonderheit von Freedom24 ist, dass ebenfalls Optionshandel möglich ist sowie ein Sparkonto, das tägliche Verzinsung bietet (die allerdings Schwankungen unterliegen kann).

Freedom24 Erfahrungen – Wichtige Daten

Wir schauen uns im weiteren Verlauf noch Einzelheiten genauer an, hier aber einmal im Gesamtüberblick alles Wichtige meiner Freedom24 Erfahrungen mit den Daten zur Freedom Holding Corp.

Firmensitz:	Zypern
Mitarbeiter:	2.500
Kunden:	350.000 (weltweit)
Reguliert:	Ja
Geschäftsführer (CEO):	Timur Turlov, Gründer und CEO
Zinsen:	Bis zu 4,4% auf EUR
Marktkapitalisierung:	4,8 Mrd. USD
Einlagensicherung:	20.000 EUR Einlagensicherung auf das Zinskonto
Ordergebühren:	je nach Plan ab 0,008 EUR pro Aktie
Kontoführung:	kostenlos
Startbonus:	Bis zu 20 Gratisaktien je nach Einzahlungssumme
Geschäftsbericht:	Aktueller Bericht hier.

Anmeldung und Einzahlung

Die Registrierung bei Freedom24 ist relativ einfach und wie bei anderen Brokern auch, nur die Geschwindigkeit war beeindruckend:

1. Erstellung eines Accounts (E-Mail Adresse und Passwort).
2. Verifizierung deiner Identität (z.B. mit deinem Personalausweis oder Reisepass) – Ohne Callcenter-Mitarbeitergespräche, sehr angenehm 🙂

Ich habe nach sehr kurzer Zeit schon die Bestätigung erhalten.

Dann geht es weiter mit der Einzahlung.

P.S: Wenn du wie ich, bei einer Promoaktion mitmachst, gibst du den Aktionscode erst nach der Einzahlung ein.

Wie zahle ich Geld ein?

Du kannst auf mehrere Arten Geld einzahlen (auch via Kreditkarte). Allerdings wählst du wahrscheinlich wie ich die kostenfrei Methode der Banküberweisung.

Hierzu oben rechts auf „Einzahlen“ klicken, Überweisung auswählen und dir werden die Bankdaten präsentiert.

Wie lange dauert die Einzahlung?

In meinem Fall habe ich normal per SEPA Überweisung von der DKB Bank Geld transferiert, das nach einem Werktag angekommen war. Falls du die Einzahlung per Kreditkarte nutzt, ist das Geld sofort da.

Geld Einzahlen per Kreditkarte möglich?

Wer auf Freedom24 mit Kreditkarte die Einzahlung machen möchte (z.B. um Meilen zu sammeln mit der American Express Platinum Karte), kann das ebenfalls machen – genauso wie Google Pay.

Allerdings wichtig: Im Gegensatz zur Überweisung fallen für die Kreditkarten-Einzahlung 2% Gebühren an.

Wie zahle ich Geld aus?

Für die Auszahlung klickst du auf „Auszahlen“ und es öffnet sich eine „sichere Sitzung“, was bedeutet, dass dir ein SMS-Code zugesandt wird. Diesen bestätigst du und nun kannst du ein Konto definieren, wohin du dein Geld auszahlen lassen möchtest.

Hier ein Nachteil von Freedom24: Es werden 7 EURO pro Auszahlung an Gebühr verlangt.

Fällt bei den meisten sicher nicht groß ins Gewicht, weil wir eher einzahlen statt auszahlen 🙂 aber trotzdem ein Minuspunkt, der nicht sein muss.

Freedom24 Tagesgeld? Der D-Account

Der Online-Broker bietet zusätzlich eine Art Tagesgeldkonto mit Verzinsung an.

Wenn du Geld auf dein D-Konto transferierst, kannst du es nicht für den Aktienhandel nutzen. Möchtest du damit Aktien kaufen, transferierst du es wieder ein dein Handelskonto. Es ist quasi eine nette Art sein wartendes Cash verzinsen zu lassen.

Aktuell gibt es 3% Zinsen auf US-Dollar und 2,5% Zinsen auf Euro pro Jahr, ohne Begrenzung des maximalen Einzahlungsbetrages.

Der Vorteil des D-Kontos von Freedom24 ist die Tatsache, dass uns Zinsen täglich gutgeschrieben werden.

Damit uns das D-Konto Zinsen bezahlt, werden die Gelder in OTC-Swap-Transaktionen investiert, es ist also kein klassisches Tagesgeldkonto. Aus diesem Grund sind die Guthaben

Dein D-Konto ist automatisch eröffnet mit Registrierung und du findest es beim Pfeil neben deinem Handelskonto:

Solltest du noch kein D-Konto bei dir sehen, kannst du es per Klick eröffnen unter: „Aufträge“ -> „Kontoeinstellungen“ -> „Zusätzliches Konto“.Wähle „Kumulatives D-Konto“ aus der Dropdown-Liste aus und bestätige – damit ist dein D-Konto eröffnet.

Du verschiebst Geld vom Handelskonto in dein D-Konto im Mitgliederbereich beim Punkt „Transfer zwischen Konten“.

Wie sind die Kosten und Gebühren?

Die Kontoführung ist kostenfrei, aber bei Freedom24 wie bei anderen Brokern auch gibt es noch variable Kosten z.B. für Orderausführungen. Eine Übersicht findest du hier.

Im Vergleich sind die Ordergebühren günstig mit 2,02€ bei Aktien und ETF Käufen in USA/Europa.

Gibt es einen Mindestanlagebetrag?

Nein, es gibt keine Mindesteinzahlung für Freedom24. Ich habe für die aktuelle Promo-Aktion gleich Mal 5.000 Euro eingezahlt, um 3 Gratisaktien zu erhalten. Generell gibt es aber keine Mindestanlage.

Außer beim D-Konto musst du mindestens 120 USD einzahlen.

Hat Freedom24 eine App?

Ja, es gibt eine App und ich finde sie auch sehr intuitiv. Ich nutze aktuell sowohl App als auch Desktopversion.

Kann ich in anderen Währungen Geld anlagen?

Ja, du kannst per Klick dein Geld in andere Währungen umtauschen. Du findest die Funktion im Menüpunkt „Handeln“ deines Handelskontos.

Wie ist das mit den Steuern auf Freedom24?

Freedom24 führt keine Steuern automatisch für dich ab (außer Quellensteuer bei Dividendenzahlungen). Wir können uns aber sehr einfach selbst darum kümmern und es korrekt in unserer Steuererklärung mitaufnehmen.

Hierfür lädst du dir im Mitgliederbereich den „Transaktionsbericht für die Steuererklärung“ herunter. Dieser steht zur Verfügung, wenn ein Jahr steuerlich abeschlossen ist. Wenn du vorher etwas benötigst, z.B. um deine Transaktionen in einer Portfolio App wie Parquet hinzuzufügen, lädst du den „Handelsbericht“ herunter.

Risiko bei Freedom24

So wie jedem anderen Broker auch, ist deine Investition immer mit einem Risiko verbunden.

Die Hauptrisiken, die ich bei Freedom24 sehe:

• Auszahlungen können eingeschränkt werden.
• Die Einlagensicherung ist beschränkt auf 20.000 Euro.
• Das D-Konto ist eine Investition und kein Sparkonto.

Du hast ein Totalverlustrisiko, bitte immer beachten!

Was passiert mit meinen Aktien, wenn Freedom Finance Europe Ltd. insolvent ist?

Wie bei anderen Brokern auch, sind die Aktien bei Freedom Finance Europe Ltd. nicht teil des Betriebsvermögens, sondern stellen Sonververmögen dar. Im Falle einer Insolvenz, sind deine Aktien daher nicht davon betroffen.

Die Aktien werden, wie bei Brokern üblich, in deinem Namen bei einer Verwahrstelle verwahrt. Bei einer Insolvenz kannst du die Aktien von der Verwahrstelle zurückfordern.

Wie „gesund“ ist das Unternehmen aufgestellt?

Als Tochterfirma der Freedom Holding Corp., sind die Zahlen öffentlich einsehbar.

Laut den aktuellen Zahlen arbeitet das Unternehmen profitabel.

Auch der Aktienkurs entwickelt sich gut.

Ist Freedom24 seriös?

Durch die Muttergesellschaft und Präsenz des Brokers selbst, scheint die Handelsplattform Freedom24 seriös zu sein. Abgesehen von meiner persönlichen Einzelerfahrung ist auch das Bild auf Trustpilot sehr positiv.

Man muss jedoch auch wissen, dass es auch Kritik gibt, z.B. durch einen Bericht des Shortsellers Hindenburg Research. Wie oben gezeigt, haben die Short-Attacken aber keine langfristigen Auswirkungen auf den Kurs gehabt. Der Markt sieht es anscheinend anders als der Hedgefund.

Gibt es eine Einlagensicherung?

Ja, bei Freedom24 gibt es eine Einlagensicherung. Sie schützt die Kundengelder (Cash) vor einer Insolvenz des Brokers. Die Gelder sind bei Freedom24 bis zu 20.000 Euro geschützt. Aktienbestände werden unabhängig davon sowieso nicht im Betriebsvermögen, sondern im Sondervermögen bei einer Depotbank aufgewahrt.

Vor- und Nachteile bei Freedom24

Zusammengefasst möchte ich hier die auf Grund meiner eigenen Freedom24 Erfahrungen ersichtlichen Vor- und Nachteile zusammenfassen (Schreib mir gerne, wenn du Ergänzungen hast).

Nachteile

• Einlagensicherung für nicht investierts Geld bis 20.000 Euro (sie sind ein Broker für Aktienhandel, die Aufbewahrung von Kundengeldern ist nicht ihr Kerngeschäft)
• Sehr viele Handelsmöglichkeiten, was die Oberfläche zu Beginn etwas komplex erscheinen lässt
• Rechercheartikel vom Short-Seller Hindenburg Research (der allerdings wenig Auswirkungen auf den Kurs der Aktie hatte)

Vorteile

• Mehr als 40.000 Aktien und über 1.500 ETFs handelbar
• 15 Börsen in Europa, USA und Asien zugänglich
• D-Konto mit täglicher Zinsgutschrift
• Günstige Konditionen
• Support reagiert schnell (persönliche Erfahrung)
• Optionshandel möglich
• Zugang zu CEFs möglich (Close Ended Funds = von einem Fondsmanagement geführte geschlossene Investmentfonds )

Info: Der Zugang zu CEFs ist nur bei wenigen Brokern und meist mit höheren Gebühren möglich. Bei Freedom24 kannst du in viele dieser Produkte investieren, z.B. in Musikrechte durch Hipgnosis Songs Fund Limited (SONG) , der vierteljährlich ausschüttet.

Fazit meiner Freedom24 Erfahrungen

Freedom24 ist ein Online-Broker, der vor allem für den Handel mit Aktien und Optionen sehr interessant ist. (Siehe auch unsere Artikelserie: Optionshandel lernen). Wer ein Fan von geschlossenen Investmentfonds (CEFs) ist, hat hier einen breiteten und günstigeren Zugang als bei anderen Brokern wie Captrader oder Swissquote.

Das D-Konto mit täglicher Verzinsung ist ebenfalls spannend. Ich nutze das nicht als Ersatz für mein Tagesgeldkonto, aber ich nutze es zur Verzinsung meines „wartenden“ Investmentkapitals, das beim Broker ist. So fühle ich auch weniger den „Druck“ schnell Aktien kaufen zu müssen.

Für mich ist Freedom24 vor allem auch aus Diversifikationssicht interessant. Ich möchte mit Absicht nicht nur Broker aus Deutschland haben. Neben dem ETF-Depot bei OnVista (Deutschland), dem Firmendepot bei Estably (Interactive Brokers, Großbritannien) baue ich nun mein Dividendendepot bei Freedom24 (Zypern) auf. Das ist für mich eine gute Diversifikation was die Brokerstandorte angeht.

Zusammenfassend kann ich sagen, dass Freedom24 ein Broker ist, der vor allem für erfahrenere Anleger Zugang zu sehr vielen Investitionsmöglichkeiten bietet. Immer im Hinterkopf behalten solltest du aber auch die Nachteile bei Freedom24, wie Einlagensicherung nur bis 20.000 Euro (da das Aufbewahren von Kundengeldern nicht ihr Kerngeschäft ist, sondern der Aktienhandel) oder eine Auszahlungsgebühr.

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